中信銀全新財富管理會員制度 三大亮點領先同業

財管會員認列貸款餘額、48項手續費優惠、多元化客戶權益

為了持續精進擴大財富管理服務,中國信託銀行推出全新財管會員制度,提供更全方位的理財服務與權益回饋,富足全世代。.

財富管理的概念,從早先的家族辦公室、金字塔頂端的私人銀行,隨著數位金融的發展及各樣的財富管理商品及理財服務推出,逐步擴及到普羅大眾,協助每一個在不同的人生階段中,因應不同的理財需求,得到最適合的金融服務。

鑒於客戶理財需求日益複雜、理財產品多元發展,中國信託銀行持續強化財富管理會員權益內容,近期推出的財富管理會員新制,讓客戶享有領先同業的尊榮禮遇與回饋,同時著手逐步擴大財富管理的認列範圍,全方位照顧客戶的理財需求,鼓勵客戶多元往來。

人生不同階段  中信銀都有相對應的角色

有鑑於理財需求不僅是投資,隨著人生不同階段,有著不同的目標,像是理財、子女教育、家庭責任、退休、醫療,其中貸款的規畫也是重要的一環。

中國信託銀行表示,目前持有貸款的財管客戶中,近六成為25-45歲的三明治族群,正處於家庭理財規畫需求高峰的時期,因此,特別擴大財富管理服務的對象,讓持有貸款的客戶也能因而成為財富管理會員,享有專業、全方位的理財服務,讓資金的運用更有適切,建構更完整的家庭責任規畫。

中國信託銀行推出新的財管會員制度服務,共計有三大亮點:

亮點一:領先金控同業推出財管會員制度認列房信貸貸款餘額
除了跟中國信託銀行往來存款、基金、保險能夠成為財管會員之外,往來房貸、信貸也可以納入財管會員資格計算。個人會員創富家以上、家庭會員首富家以上皆能加計房信貸貸款餘額的四成,有機會升等財富管理會員等級,享有更全方位的理財服務與權益回饋。

亮點二:全面提升個人/家庭會員首富家以上會員之手續費優惠次數
除了優惠次數領先同業,依據客戶往來資格提供不同的臨櫃服務或自動化通路免手續費優惠次數,適用項目更高達四十八項,超越業界。

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亮點三:強化高資產客戶權益回饋
隨著國內高資產客群人數成長快速,針對往來總額超過新臺幣一千五百萬之鼎富家以上會員,除了由資深專家團隊打造全方位、客製化理財服務之外,亦強化尊榮禮遇服務,持續提供多元兌換的交通禮遇、健康管家、家庭管家、禮賓侍從服務、高爾夫擊球優惠等。

交通禮遇可兌換品項包含機場接送、高鐵票券、機場貴賓室、國內機票、航空類型信用卡年費折抵中華航空華夏哩程,多元化兌換品項滿足客戶不同需求。同時,針對往來總額超過新臺幣三千萬元傳富家以上會員更新增全臺多家高爾夫球場擊球優惠,期望提供高端客戶更高規格的尊榮服務。

為強化客戶查詢會員權益的即時與便利性,客戶可直接透過網路銀行或行動銀行查詢目前的個人會員與家庭會員身分、以及可享有的權益優惠內容,並可透過線上預約理專提供更深入的理財服務。

整合金控資源  專業服務獲國際大獎肯定
身為臺灣首家獲准辦理財富管理業務的銀行,自2005年推出以來,持續的創新及精進優化,除了擴大財富管理服務的資產範圍,不僅開風氣之先河,首創家庭會員制度,持續精進權益優惠內容,提供全客群、全方位的理財服務,迄今往來新臺幣三千萬元以上的高資產客戶平均往來年限長,彼此關係深厚且互相信賴。

中國信託銀行持續提供私人銀行等級的開放式產品平台,以創新多元產品滿足不同的理財需求;也由於中國信託金控旗下有八大子公司,涵蓋銀行、證券、保險、投信、資產管理,能夠提供個人與法人金融全方位服務,伴隨高資產客戶的事業版圖足跡,以完整網服務網絡提供客戶需求方案導向服務。優異表現屢獲得國際大獎肯定,包含連續十八度榮獲Euromoney最佳財富管理銀行、十六度榮獲The Asian Banker最佳個人金融銀行。

落實普惠金融 打造共好永續新標竿
秉持著「全民安心理財,富足全世代精神」,中國信託銀行因應金融科技浪潮、社會結構改變,從全方位信託守護財務安全,落實提出樂齡友善與普惠金融的具體方案,到運用最新科技、數據及數位賦能,提供智能有溫度的財管服務,再到推出權益最優、團隊最專業、服務最貼心、最完善的財管會員服務,並升級最具規模、最客製化的財管2.0服務,兼顧不同客群的理財需求,做到比客戶想到的多做一步,全方位滿足客戶需求,陪伴客戶一起成長。

展望未來,中國信託銀行持續追求以創新的產品與流程,不斷優化客戶體驗,以完善制度的建立與健全的體質,符合各項法規嚴謹的規範,透過人才不斷的培養與提升,以最新科技的應用與人機協作持續創新,兼顧可及性、使用性與品質,致力實踐普惠金融,滿足全客群需求,戮力建置共好與永續的全方位金融服務,引領臺灣金融創新標竿。

中國信託銀行財管會員新制三大亮點

擴大會員資格認列 房貸、信貸納入計算 個人會員創富家以上、家庭會員首富家以上之會員資格認定皆能加計房信貸貸款餘額。
升級手續費優惠 自動化轉帳及48項櫃檯服務手續費優惠,每月最高99次。
多元化高資產客戶 權益回饋 健康管家、家庭管家、禮賓侍從服務、高爾夫擊球優惠及6項交通禮遇等優惠。

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