中信銀財富管理菁英學院開課 共學讀書會打造財富傳承力

近年在政府政策支持下,金融周邊服務逐步與國外先進國家看齊,其中銀行提供的財富管理業務對於民眾的需求更是重中之重,財富管理的發展更是從個人走家族,也從單純保管、投資衍伸至保全、傳承、甚至協助企業接班。

有感於企業傳承對於社會穩定的重要,中國信託銀行三年前開始即與商周共同舉辦[企家班]的活動,活動受到企業一二代客戶很正面的回饋,今年更擴大為「中國信託銀行財管菁英學院」,定期挑選與企業策略或經營管理相關的暢銷書,邀請專家及一起來分享導讀,共學共好。

中國信託銀行財管菁英學院首堂課,邀請到在企業策略管理領域具有權威專業的長庚大學校長湯明哲導讀《奇異衰敗學》,探討奇異(GE)市值衰退四千億美元的企業管理與接班教案,同時中國信託銀行個金執行長楊淑惠除分享家族企業傳承守富五大金律「及早規劃、溝通、啟動、培育及放手」同時並提出傳承接班四大步驟「梳理企業主想法、檢視傳承現況、擬定傳承計畫並動態調整傳承架構」。

接續第二場講座更擴大與金融研訓院合作,以「家族控股及財富傳承」為主題,舉辦公司治理課程,邀請到會計師郭宗銘分享家族信託及家庭憲法,並由中國信託銀行財富管理專家團隊從實務分享股權傳承與信託資產保全,該課程並可計入董監事/公司治理課程認證時數。

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中國信託銀行自2017年起與資誠會計師事務所共同發表「臺灣高資產客群財富報告」,2022年最新資料顯示傳承接班高居企業主關心事項前三名。中國信託銀行長期協助企業客戶量身打造傳承計劃,臺灣眾多家族企業,創辦人往往身兼家族成員、董事、股東等多種身份,經常發生四大傳承問題:未事先做好規畫、未導入家族治理制度,以及未落實公司健全治理,又無法即時因應外在變化調整策略,尤其受到家族擴張及少子化影響,所有權結構複雜度大幅提升。建議透過第三方專業機構深入討論,及早制定所有權與經營權界限、接班人選任傳承計畫。

中國信託銀行專家團隊李永哲經理在課程中提到個人財產信託的核心價值是忠實執行與專款專用,以中國信託銀行為例,委託人可與受託人(中國信託銀行)簽訂契約,交付個人資產由中國信託銀行管理信託資產,並指定專款專用給受益人收受信託利益。

中國信託銀行財管菁英學院將持續因應環境及客戶需求,邀請各行業專家及財管團隊分享多元、專業見解,從實務分享到落實執行方式。中國信託銀行政2020年整合金控集團資源又結合律師、會計師等專業機構期望可以提供完整的境內外資產繼承、稅法諮詢等客製化解方案,確保滿足客戶的傳承工具與時俱進,與客戶攜手前行,達到代代相傳目標。

傳承接班計劃的四大步驟。圖/中國信託銀行

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