金融多重資產 升息浪潮避風港

美大型銀行營運槓桿

升息浪潮襲擊全球資本市場,也為企業的營運、獲利以及償債能力帶來三大隱憂,但金融業卻能在升息當中受惠。中國信託投信表示,現正募集中的中國信託ESG金融收益多重資產基金結合金融與多重資產優勢,在景氣下行時,提供相對穩定的收益外,更能透過專業投資團隊的操作下,降低資金波動度。

中國信託ESG金融收益多重資產基金經理人張勝原表示,美國聯準會2022年吹起升息風,全年共升17碼,市場預估高利率時代將維持到2024年,終端利率也將來到5%至5.25%,銀行淨利差將藉此受惠,進而拉升獲利的空間,也是在高利率時代,少數能從中受惠的產業。

經濟不景氣時,產業選擇格外重要,張勝原表示,金融業因屬特許行業,設立需經層層關卡,進入門檻高,相對其他產業受更高監管及資本要求。明顯的是,2022年美國大型銀行營運持續改善,不良資產與呆帳損失金額為數十年來新低,資本充裕、流動性良好,料2023年隨著分行持續縮編與科技化將緩減通膨壓力。

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此外,企業的資金成本持續上升下,償債能力備受考驗,張勝原指出,金融機構發行的投資級債平均信評達「A-」,高於一般企業的「BBB+」,由信評機構統計,金融業發行的債券長期平均違約率僅0.56%,遠低於非金融業的1.56%,由此可見,金融業的償債能力受到認可,產業債以高評級公司債及金融債,相較之下,有望成為資金的避風港。

中國信託投信表示,相較投資人持有單一資產或各股商品,金融多重資產基金更能因應當下環境,藉由不同資產輪動配置,主動出擊達到更好的報酬率,攻守兼備的中國信託ESG金融收益多重資產基金為投資人看不清楚市場方向時的首選。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230111000374-260208