金融股債靈活配 鎖利降波動

受高利率及經濟成長趨緩二大影響,2023年經濟衰退機率偏高,投資備受挑戰。中國信託投信表示,中國信託ESG金融收益多重資產基金的投資策略,採短期以金融短債為主力,鎖住收益、降低波動;中長期側重信評優、獲利能力強勁的金融股債靈活配置,為投資人在波動劇烈的市場尋求一處避風港。

2022年歷經一波修正之後,股債投資價值浮現,中國信託ESG金融收益多重資產基金經理人張勝原認為,2023年債市機會「大於」股市,並預期隨著升息步入尾聲,債券投資價值更為亮眼。

張勝原說,升息浪潮雖導致經濟面臨衰退危機,但也讓金融債殖利率飆高,其中金融非投等債殖利率約9%、金融特別股約6.5%、金融投資等級債約5.5%,不論是跟台股或是全球股市的股息率比較,都具有競爭優勢。

此外,自2008年金融海嘯後,國際金融穩定委員會將國際大型金融機構分級,並要求提列更多資本,以提高應對風險能力,加上金融業屬於高度監管行業,財務體質相對健全,金融機構發行的投資級債平均信評達「A-」,高於一般企業的「BBB+」,因此金融債平均違約率僅有0.56%,幾乎僅非金融機構的三分之一,雙重驗證金融機構具一定實力,抵禦經濟環境帶來的挑戰。

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張勝原指出,中國信託ESG金融收益多重資產基金的投資策略採股債配置四比六,其中金融投資等級債占比52%、金融非投等債券約8%,其餘四成則是配置金融股及特別股。

張勝原並提到,由於產業的特性,國際大型金融機構發行票券多元,收益來源也多樣,就以美國銀行為利,所發行的股票、特別股、優先順位債、次順位債等收益率從2.81%至6.64%不等。因此透過金融多重資產策略不僅能為投資者提供潛在成長機遇,更能規避風險,具備了投資價值及抵抗景氣下行的保護力。

整體而言,張勝原表示,2023年的經濟環境挑戰多,中國信託ESG金融收益多重資產基金在息收具有一定吸引力,防禦力也不輸其他產業。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230109000231-260208